Dlaczego warto wziąć udział w warsztatach?
- Dowiedzą się Państwo, jakie są uprawnienia i obowiązki przedsiębiorcy występującego w roli posiadacza coraz bardziej skomplikowanych rachunków bankowych
- Omówione zostaną aktualnie rozważane w praktyce i orzecznictwie ryzyka prawne związane z rachunkami przedsiębiorców, a także sposoby ich ograniczania lub eliminowania
- Szeroko zaprezentowane zostaną konsekwencje fraudów (w tym pracowniczych) związanych z rachunkami bankowymi
- Dowiedzą się Państwo także jak optymalnie kształtować (z punktu widzenia ryzyk prawnych) relacje związane z bankowością elektroniczną
- Wymienią Państwo doświadczenia z innymi osobami z branży
- Będą mogli Państwo uczestniczyć w dyskusji i zadawać pytania ekspertom
- Uzyskają Państwo w ciągu jednego, efektywnie wykorzystanego dnia, praktyczną wiedzę, bardzo przydatną w codziennej pracy zawodowej
Kto powinien wziąć udział w warsztatach?
- Kadra wyższego i średniego szczebla
- Prawnicy działów księgowych
- Prawnicy wewnętrzni i zewnętrzni
- Osoby upoważnione do składania dyspozycji na rachunkach bankowych przedsiębiorcy
- Pracownicy banków
Warsztaty poprowadzi: mecenas Piotr Bodył Szymala
Piotr Bodył Szymala jest radcą prawnym, wykładowcą w Wyższej Szkole Bankowej w Poznaniu, Dyrektorem Obsługi Prawnej Bankowości Inwestycyjnej Grupy BZ WBK SA. Opublikował ok. 50 artykułów naukowych lub popularnonaukowych z zakresu prawa bankowego, dewizowego, handlowego i upadłościowego; napisał także książki "Klient w banku, czyli prawo bankowe z perspektywy odbiorcy usług banków", "Ryzyko prawne w działalności banków". Stały współpracownik działu prawnego "Rzeczpospolitej".
Autor jest absolwentem UAM w Poznaniu, stypendystą Leopold Franzens University Innsbruck w Austrii, University of Aarhus w Danii i T.M.C. Asser Institut - Institute for Private and Public International Law, International Commercial Arbitration and European Law w Hadze w Holandii.
Zajęcia będą prowadzone w grupie składającej się z maksimum 30 osób.
PROGRAM
Część pierwsza godz. 10:00 - 13:00
I. O prawnym przymusie korzystania przez przedsiębiorców z rachunków bankowych
II. Granice swobody umów w negocjowaniu warunków umowy rachunku bankowego
- "pułapki" w zapisach umów i regulaminów rachunków bankowych dla przedsiębiorców
- niedozwolone klauzule umowne w obrocie profesjonalnym
- rachunek bankowy a oświadczenie o poddaniu się rygorowi egzekucyjnemu (bte)
III. Podstawowe rachunki bankowe dla przedsiębiorców
- rachunek bieżący
- rachunek pomocniczy
- rachunek wspólny przedsiębiorców
- rachunek powierniczy
IV. Podstawowe obowiązki banku
- obowiązek przechowywania środków pieniężnych
- fraud na rachunku (wypłata środków osobie nieuprawnionej) w orzecznictwie Sądu Najwyższego i praktyce
- obowiązek przeprowadzania rozliczeń (w tym rozliczenia transgranicznych określonych w prawie wspólnotowym)
- błędne księgowania na rachunku
- storno na rachunku przeprowadzone przez bank a ewentualny sprzeciw posiadacza rachunku
- bankowość elektroniczna i jej specyfika z punktu widzenia służb księgowych
Przerwa, poczęstunek
Część druga 13:30 - 16:00
V. Pranie "brudnych pieniędzy" a regulacje dotyczące rachunków bankowych
- typy transakcji kontrolowanych
- przesłanki uznania transakcji za podejrzaną
- uprawnienia Generalny Inspektora Informacji Finansowej
- blokada rachunku przez prokuratora
VI. Egzekucja z rachunku bankowego przedsiębiorcy
- co podlega zajęciu
- prawne środki obrony posiadacza rachunku w postępowaniu egzekucyjnym
- egzekucja z rachunku wspólnego
- o możliwości egzekucji z rachunku bankowego w ciężar linii kredytowej
VII. Tajemnica bankowa a tajemnica przedsiębiorstwa posiadacza rachunku
- podmioty zobowiązane do zachowania tajemnicy bankowej
- tajemnica przedsiębiorstwa w związku relacjami z bankiem
VIII. Dyskusja - przykłady z praktyki bankowej związane z rachunkami bankowymi przedsiębiorców
|
